'Rửa' tiền ảo thành tiền thật bằng sim rác

Thuê sim giá sốc, sim rác giá rẻ bằng một tô phở… hào hứng thuê, mua, người dùng vô tình tiếp tay cho hoạt động rửa tiền ảo thành tiền thật.
Hốt bạc nhờ... khuyến mại của nhà mạng

Theo anh K, một đại lý sim thẻ tại Gia Lâm, để có một sim chỉ còn tài khoản khuyến mại khá dễ dàng. Sau khi kích hoạt sim hai mạng MobiFone và VinaPhone, đại lý sẽ chuyển ngay sang gói cước 365, thời hạn sử dụng của sim từ 100 ngày đối với sim mới kích hoạt chuyển thành một năm sử dụng.

Các quảng cáo sim rác chỉ có tài khoản khuyến mại nhan nhản khắp các phố phường Hà Nội. Ảnh: HM​

Sau 6 tháng đợi, toàn bộ số tiền trong tài khoản chính sẽ được bắn sang một sim khác. Các đại lý thường dùng một sim để tích tiền trong tài khoản chính, sau đó bán lại tài khoản này cho người tiêu dùng qua hình thức bắn tiền.
Trước đó trong tháng 8 và tháng 9, khi các nhà mạng khuyến mại 120 - 130% thì các đại lý tung tiền mua một số lượng thẻ. Sau đó, trong thời gian khuyến mại, các đại lý này mời khách hàng nạp thẻ với mức khuyến mại cao hơn của nhà mạng: thay vì nạp 100.000 đồng có 230.000 đồng với 100.000 đồng trong tài khoản chính và 130.000 đồng trong tài khoản phụ, người dùng chỉ cần bỏ ra 85.000 đồng ngàn và có 260.000 đồng trong tài khoản khuyến mại, không có tài khoản chính.
Theo như tiết lộ của anh S (chủ cửa hàng sim thẻ khác) trong những đợt khuyến mại cực lớn của nhà mạng này, rất nhiều đại lý tích tích tài khoản trong sim từ vài triệu đến vài chục triệu đồng và sau đó bán lại các sim này thu lợi lớn.
Anh K thừa nhận, với việc bán tài khoản khuyến mại giá rẻ, mà mua đi bán lại tài khoản chính với giá chỉ thấp hơn mệnh giá gốc một chút cho chính người tiêu dùng hoặc cho người khác kinh doanh, các đại lý thường thu lợi rất lớn, lớn hơn nhiều lần so với việc bán sim thẻ thông thường. Đó là chưa kể đến 10.000 đồng tiền phát triển thuê bao mới được cộng trực tiếp vào tài khoản sim đa năng mà các đại lý nhận được. Còn anh S thì cho rằng đây là một kiểu kinh doanh không lành mạnh.
Theo ước tính của các nhà khai thác di động, mỗi chương trình khuyến mãi tặng tiền trực tiếp hay nhân đôi tài khoản khuyến mãi, chi phí lên tới hàng chục tỷ đồng. Tuy nhiên, tỷ lệ khách hàng được nhận trực tiếp chỉ vào khoảng 30%, còn lại là vào túi các cửa hàng, đại lý.

Thủ đoạn rửa tiền qua SMS tới các đầu số

Anh NC, một người đang công tác trong lĩnh vực viễn thông của VNPT chia sẻ: qua quá trình công tác, anh phát hiện được một số vấn đề liên quan đến vấn nạn thuê bao ảo, sim rác chỉ có tài khoản khuyến mại.

Người dùng bị chính đại lý lợi dụng để hô biến tiền ảo thành tiền thật. Ảnh minh họa: HM
​

Anh NC, một người đang công tác trong lĩnh vực viễn thông của VNPT chia sẻ: qua quá trình công tác, anh phát hiện được một số vấn đề liên quan đến vấn nạn thuê bao ảo, sim rác chỉ có tài khoản khuyến mại.

Theo anh C, trong tháng 9, 10, 11, các công ty SMS mua hàng loạt sim mới hòa mạng của các mạng lớn, tự bắn vào hệ thống để hưởng chênh lệch với lợi nhuận với lợi nhuận gần đạt 50% cho mỗi sim.
Trong tháng 9, 10, 11, với 01 sim MobiFone hoặc VinaPhone tài khoản 147.000 đồng (50.000 đồng trong tài khoản chính, 97.000 đồng trong tài khoản phụ) với mức giá bán ra từ 32.000 – 34.000 đồng, các công ty SMS sẽ tiến hành rửa tiền ảo thành tiền thật như sau:
Nhắn 03 tin vào đầu số 87xx/67xx (15.000 đồng/SMS) và 01 tin vào đầu 84xx/64xx (4000 đồng/SMS) thu được 49.000 đồng/sim. Các mạng di động sẽ phải hoàn trả cho các công ty chủ đầu số số tiền khoảng 34.000 đồng/sim. Sau đó, các sim chỉ còn tài khoản khuyến mại sẽ được bán ra thị trường với giá từ 20.000 - 25.000 đồng/sim. Để làm được điều này, các công ty kinh doanh dịch vụ SMS có sự tiếp tay của các đại lý, điểm bán sở hữu sim đa năng có chức năng kích hoạt sim của các nhà mạng.
Như vậy, với mỗi sim được tiêu thụ trên thị trường, các công ty này thu được từ nhà mạng 34.000 đồng và người tiêu dùng phải trả 20.000 - 25.000 đồng. Và ngoài số tiền 34.000 đồng phải trả cho các công ty SMS, các mạng còn phải trả 10.000 đồng công phát triển thuê bao mới cho sim đa năng đã kích hoạt thuê bao.
Với hoạt động rửa tiền này, hàng trăm tỷ đồng tiền ảo đã biến thành tiền thật gây thiệt hại không nhỏ cho các nhà mạng. Anh đánh giá: “Đây là kẽ hở mà các nhà mạng không phát hiện ra (hoặc một số bộ phận cố tình không phát hiện ra vì họ có cổ đông trong các công ty SMS).”

Như vậy, vô hình chung, việc chấp nhận mua sim giá rẻ chỉ có tài khoản khuyến mại, người tiêu dùng đã vô tình để đại lý, điểm bán “móc túi” mình đến 2 lần và bị lợi dùng vào guồng quay rửa tiền ảo thành tiền thật của họ. Nhà mạng với những ưu ái, tiện ích dành cho người tiêu dùng cũng đang bị chính “cánh tay nối dài” của mình lợi dụng “móc túi”.

• HM

Mã:

Mã:

[URL="http://vietnamnet.vn/bvkh/daynong/200911/Rua-tien-ao-thanh-tien-that-bang-sim-rac-878739/"]http://vietnamnet.vn/bvkh/daynong/200911/Rua-tien-ao-thanh-tien-that-bang-sim-rac-878739/[/URL][URL="http://vietnamnet.vn/bvkh/daynong/200911/Rua-tien-ao-thanh-tien-that-bang-sim-rac-878739/"]
[/URL]